Czy wielkie banki odczuwają odpływ klientów?

Unie kredytowe i małe banki twierdzą, że dzięki akcjom „Move Your Money” i „Bank Transfer Day” zyskały wielu nowych klientów. Czy aż tak wielu, by duże banki w ogóle zauważyły straty? Rozpowszechnianie przez portale społecznościowe, i wspierane przez grupy konsumenckie, takie jak MoveOn.org czy Progressive Change Campaign Committee (PCCC), akcje „Move Your Money” i „Bank Transfer Day” były protestem przeciwko nowej polityce największych banków USA. W ramach akcji zachęcano ich klientów do wystąpienia z banku i zakładania kont w mniejszych bankach i uniach kredytowych. Czytaj: "Bank Transfer Day". Zamknij konto w dużym banku Według danych Credit Union National Association (CUNA) z zeszłego tygodnia, od 29 września, kiedy Bank of America ogłosił wprowadzenie kontrowersyjnej opłaty w wysokości 5 dolarów miesięcznie za karty debetowe, do unii kredytowych przystąpiło co najmniej 650 tysięcy osób. Na taką liczbę nowych klientów te instytucje depozytowe muszą czekać zazwyczaj cały rok. Dane z soboty są jeszcze niepełne. Ale już wiadomo, że jeden z członków CUNA, unia kredytowa BECU z siedzibą w Seattle przyjęła w sobotę 660 nowych klientów. Nawet dla mniejszych instytucji, takich jak Redwood Credit Union w pobliżu San Francisco, przyjęcie 75 osób oznaczało wzrost o 83 proc. w porównaniu z rokiem ubiegłym. Znacznie wzrosło też zainteresowanie małymi bankami. Ruch na stronie Independent Community Bankers of America w ciągu ostatniego miesiąca wzrósł o 832 procent. I choć BofA ostatecznie wycofał się ze swojej 5-dolarowej opłaty, mieszkańcy USA wzięli udział w akcji, bo czują, że nowe opłaty i tak się pojawią. Tyle, że w innej formie. Jednak przed klientami jeszcze długa droga. Sam Bank of America prowadzi 58 mln kont bankowych… Zobacz też: Bank of America rezygnuje z opłat za karty debetowe as