Steve Bernas
Oszustwa inwestycyjne często przybierają formę długoterminową, ponieważ oszuści starają się zbudować zaufanie. Mogą nawiązywać romans lub platoniczne relacje z przyszłymi ofiarami. Aby pomóc społeczeństwu unikać takich pułapek, BBB opublikowało nowy raport „Oszustwa inwestycyjne: Wzrost schematów kryptowalutowych i romantycznych”, który opisuje historie osób uwikłanych w oszustwa.
Od 2020 roku liczba zgłoszonych oszustw inwestycyjnych do BBB Scam TrackerSM przekroczyła cztery tysiące, osiągając trzyletni rekord w 2023 roku.
Oszustwa łączące aspekty różnych schematów, w tym dotyczących randkowania i rynku kryptowalut, mają na celu zwabienie ofiar do przekazywania dużych sum pieniędzy. Doprowadziło to do wzrostu strat – mediana zgłoszeń wzrosła z 1000 dolarów w 2021 roku do niemal 6000 dolarów w bieżącym roku.
Oszuści inwestycyjni działają globalnie, celując m.in. w osoby zajmujące się inwestycjami lub posiadające konta emerytalne. Wykorzystują złożony i czasami niezrozumiały świat kryptowalut, aby unikać podejrzeń i zwabić ofiary. Te oszustwa mogą trwać miesiącami, zanim zostaną wykryte, co pozwala na kradzież tysięcy dolarów.
Oszustwa w dużej mierze pochodzą z krajów Azji z powodu przestępczości zorganizowanej, ale także z innych regionów. Wiele osób jest zmuszanych do angażowania się w te nielegalne działania – mogą to być ofiary przymusowej pracy, co komplikuje problem ścigania osób zaangażowanych.
Znaki ostrzegawcze oszustw inwestycyjnych:
- mało znane kryptowaluty,
- prośby o udostępnienie portfela kryptowalutowego osobie, której całkowicie nie ufasz,
- strategie oferujące gwarantowane zwroty,
- inwestycje, które wymagają niewielkiego wysiłku lub czasu,
- ktoś oferuje swoją tajną strategię, obietnice, które brzmią zbyt dobrze, aby były prawdziwe, obca osoba nagle chce nawiązać z nami przyjaźń.
Jak uniknąć oszustw inwestycyjnych:
Zachowaj czujność, gdy oferowane są obietnice dużych możliwości inwestycyjnych. Nie wierz w „gwarantowany sukces”, niskie ryzyko lub jego brak, a także w wysokie zyski.
Branża inwestycyjna jest ściśle regulowana. Bądź czujny, jeśli inwestycje nie są zarejestrowane w SEC lub innych organach regulacyjnych branży inwestycyjnej. Sprawdź także licencje sprzedawców.
Techniki sprzedaży wywierające silną presję są dużym ostrzeżeniem. Wiele ryzykownych inwestycji sprzedawanych jest na spotkaniach typu „opportunity meetings” lub w innych sytuacjach, gdy tworzona jest atmosfera niesamowitej okazji oraz wywierana jest presja do podjęcia natychmiastowej decyzji.
Użycie osoby oferującej fikcyjną historię sukcesu, ale faktycznie opłacanej przez promotora planu, jest kolejną techniką oszustwa. Niektóre propozycje wykorzystują wspólne powiązania, takie jak ta sama narodowość, kościół czy zawód. Zwracaj uwagę na próby wykorzystania tych więzi.
Jak zarabiasz pieniądze? Jeśli odkryjesz, że nagroda za rekrutację nowych dystrybutorów i sprzedaż im produktów oraz materiałów szkoleniowych jest większa niż nagroda za sprzedaż produktów, możesz mieć do czynienia ze schematem piramidalnym.
Odwiedź BBB.org lub śledź nas @ChicagoBBB w mediach społecznościowych. Szukaj pieczęci BBB, znaku lepszego biznesu.
Steve Bernas
pełni funkcję dyrektora wykonawczego Better Business Bureau of Chicago and Northern Illinois od 2007 roku. Ukończył psychologię na Loyola University. Znakomity mówca, cytowany na łamach gazet i czasopism, często pełni rolę arbitra w sporach między niezadowolonymi klientami i chicagowskimi firmami. Urodził się w Brighton Park, południowo-zachodniej dzielnicy Chicago. Jego rodzice to Amerykanie polskiego pochodzenia urodzeni w Stanach Zjednoczonych.
Tłumaczyła: Joanna Trzos
Better Business Bureau of Chicago and Northern Illinois
www.bbb.org
330 N. Wabash, Ste. 3120, Chicago, IL 60611-7621
Tel. (312) 832-0500, (888) 982-0210
Facebook @ChicagoBBB
Więcej informacji można uzyskać na stronie BBB.org | Zapisz się, by otrzymywać bezpłatny biuletynBBB Edge na BBB.org/ChicagoBuzz. Śledź nas @ChicagoBBB na portalach społecznościowych.
