Według danych Employee Benefits Resaearch Institute, śledzącego sprawy emerytalne, większość amerykańskich pracowników ma zbyt małe oszczędności, by móc przejść na emeryturę. Pracownicy zdają sobie sprawę z faktu, że w wieku emerytalnym może im zabraknąć środków finansowych na codzienne wydatki.
Badania Institute dowodzą, że liczba pracowników oszczędzających na emeryturę spadła z 75 proc. w 2009 r. do 69 procent. Jedna trzecia zatrudnionych nie będzie miała żadnych oszczędności z chwilą przejścia na emeryturę.
Dzisiaj mniej więcej połowa amerykańskich pracowników w każdej chwili może być uprawniona do świadczeń emerytalnych. To jednak ekonomicznie niepewna przyszłość, ponieważ 57 proc. badanych ujawniło, że ich oszczędności i inwestycje przeciętnie wynoszą mniej niż 25 000 dolarów.
W przeszłości pracownicy mogli liczyć na korporacyjne plany emerytalne, lecz świadczenia takie niemal przestały istnieć. W zamian pracownicy musieli wymienić korporacyjne plany emerytalne na plany z własnymi wpłatami w rodzaju 401K. Rada Rezerw Federalnych utrzymuje oprocentowanie kont oszczędnościowych na niskim poziomie, dlatego też pracownicze oszczędności i inwestycje zyskują niewiele na wartości.
Emerytury muszą starczyć na dłużej ze względu na fakt, że żyjemy dłużej. Dane stowarzyszenia Actuaries wykazują, że mężczyzna kończący w tym roku 65 lat średnio będzie żył jeszcze 20.5 roku, zaś w przypadku kobiet oczekiwana długość życia na emeryturze wynosi 22.7 roku.
Ponadto koszty utrzymania wzrosły bardziej niż emerytury. Wzrosły ceny żywności, benzyny, użyteczności, podatki od nieruchomości i innych potrzebnych artykułów. Zarówno pracownikom, jak i emerytom grozi prawdziwy kryzys. Rządy, zarówno na poziomie federalnym, jak i stanowym są tylko zaniepokojone „krajowym problemem zadłużenia”. Gdy ponad połowa amerykańskich emerytów nie ma wystarczających środków do życia, praktycznie nie podejmuje się żadnych działań. Tylko co dalej?
Steve H. Tokarski,
wydawca
Retirement Crisis
According to the Employee Benefits Research Institute, which tracks pension issues, most U.S. workers are saving too little to retire. Workers are aware of this fact that upon retirement, they will be facing a cash crunch for living expenses.
The Institute’s study has found that the percentage of workers saving for retirement has dropped from 2009 from 75% to 66%. One-third of the workers save nothing once they quit working.
Today about one-half of American workers are facing retirement. There is considerable economic uncertainty because 57% of workers surveyed stated that they had less than $25,000.00 in household savings and investments.
In the past workers relied on company pension plans, but those have nearly disappeared. Instead workers had to replace the company pension plans with self contribution plans such as 401Ks. Also because of the Federal Reserve’s policy to keep interest rates low on saving accounts, the worker’s savings accounts and investments have had insignificant grown in value.
Retirement money has to stretch further due to the fact that we are living longer. According to the Society Actuaries, a male who turns 65 years old this yew should live another 20.5 years and a female can expect to live another 22.7 years.
Basic living expenses have also grown greater than retirement income. The rising costs for food, gasoline, utilities, real estate taxes and other essentials have U.S. Workers and retirees facing a genuine crisis. The government both at the federal and local levels are only concerned with „our government debt crisis,” No thought nor action is being contemplated when over one-half of retired Americans have insufficient assets to live and exist. What happens then?
Steve H. Tokarski,
Publisher
