Nie ulega wątpliwościom, że świat hazardu online jest bardzo atrakcyjny i emocjonujący, bo gry hazardowe online są wciągające i pozwalają wygrywać pieniądze. Ten dreszczyk emocji często jednak przyćmiewa aspekt konieczności stosowania się do określonych przepisów i procedur bezpieczeństwa. A prawda jest taka, że w dobie epoki cyfrowej, gdzie aktywność w internecie osiąga kolejne rekordy, a kasyna online zyskują cały czas coraz większą popularność, bezpieczeństwo i legalność.

Dlatego kasyno Ice i wszystkie inne legalne kasyna internetowe w Polsce, które są regulowane i działają zgodnie z przyjętymi przepisami i standardami, dbają o kwestie bezpieczeństwa, wdrażając procedurę Know Your Customer (KYC). Procedura ta jest ważna pod wieloma względami, jednak jej największe znaczenie widać w obszarze wypłaty środków z kasyna. Odgrywa tu kluczową rolę, jeśli chodzi o przejrzystość działań finansowych, bezpieczeństwo środków i zgodność z przepisami. Procedury KYC są dziś niezbędne w zakresie wypłat i mają znaczący wpływ na cały proces.

Czym jest KYC?

Wielu graczy, szczególnie tych nowych, dopiero rozpoczynających przygodę z hazardem online, nie do końca wie, czym tak naprawdę jest weryfikacja KYC i jakie są jej podstawowe założenia. Know Your Customer (KYC) to procedury bezpieczeństwa, które są stosowane przez firmy z różnych branży, w tym przez kasyna online, aby móc skutecznie zweryfikować tożsamość klientów.

Głównym założeniem procedur KYC jest oczywiście zapobieganie wszelkiego rodzaju oszustwom, przede wszystkim finansowym — to właśnie w głównej mierze w tym celu KYC zostało powołane do życia. Procedury KYC mają za zadanie zwalczać pranie brudnych pieniędzy, a także wszelkie inne nielegalne działania, takie jak kradzież tożsamości. Weryfikacja KYC ma też na celu zwiększać doświadczenia klientów, poprzez przyspieszanie różnych działań.

Na potrzeby procedur KYC kasyna online wymagają od graczy potwierdzenia swojej tożsamości, czyli dostarczenia niezbędnych dokumentów tożsamości, które potwierdzą, że dane podane podczas procesu rejestracji w kasynie są prawdziwe, a gracz jest rzeczywiście tą osobą, za którą się podaje. Ponadto gracz musi wysłać dokumenty, które potwierdzą jego adres, a także metodę płatności. Finalnie zatem podczas procedur KYC trzeba zazwyczaj podesłać skany lub zdjęcia trzech dokumentów:

• dokumentu tożsamości — na przykład dowodu osobistego, prawa jazdy lub paszportu;
• dokumentu potwierdzającego adres — na przykład na faktury za internet;
• dokumentu potwierdzającego metodę płatności — na przykład wyciągu z banku.

Dzięki uzyskaniu tych informacji operatorzy kasyn nie tylko spełniają wymogi prawne i regulacyjne, ale także mają pewność, że z ich usług korzystają upoważnione do tego osoby.

Rola KYC przy wpłatach

Procedury KYC są bardzo istotne w zakresie hazardu online i wpływają na ogólne bezpieczeństwo korzystania z platformy. Niemniej jednak największą rolę odgrywają pod względem wypłat, bo na tej płaszczyźnie wdrożenie weryfikacji KYC niesie ze sobą zdecydowanie najwięcej korzyści, zarówno dla samych operatorów, jak i dla graczy.

Zapobieganie oszustwom

Nie da się ukryć, że najważniejszym plusem procedur KYC w kontekście wypłat w kasynach online, jest skutecznie zapobieganie oszustwom. Jako że procedury KYC wymagają przesłania do kasyna różnych specyficznych dokumentów, są one w pewnym sensie „odstraszaczem”, jeśli chodzi o nieuczciwe działania, jak na przykład próba kradzieży tożsamości lub przejęcie kontroli nad kontem.

Kasyno, weryfikując tożsamość gracza wypłacającego środki, może w dużym stopniu zminimalizować, a nawet zapobiegać nieautoryzowanym transakcjom wypłat. Dzięki temu kasyno może chronić zarówno siebie, minimalizując swoje straty, jak i gracza.

Zgodność z AML/CTF

Licencjonowane kasyna są nadzorowane przez organy regulujące, które wydały daną licencję, a to oznacza, że platformy muszą działać w zgodzie z przepisami, które przewiduje dana licencja. Jednak bez względu na organ, wszystkie z nich mają rygorystyczne wytyczne, jeśli chodzi o kwestię prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML/CTF).

Kluczowym elementem w zakresie przestrzegania tych przepisów jest właśnie zestaw procedur KYC. Kasyna wykorzystują KYC do tego, aby poznać dokładną drogę pieniędzy — zarówno tych, które wpływają do kasyna, jak i tych, które je opuszczają. Przestrzeganie tych przepisów jest bardzo istotne, jeśli chodzi o aspekt legalności hazardu online, a także integralność w branży iGaming i jej rozwój.

Ochrona graczy

Na pierwszy rzut wydaje się, że procedury KYC mają za zadanie chronić jedynie interesy kasyna, które musi je wdrażać, aby działać zgodnie z przepisami i nie narazić się utratę licencji lub ewentualne kary finansowe. Niemniej jednak powodem wdrożenia procedur KYC jest też aspekt bezpieczeństwa klientów, czyli graczy.

Dzięki temu, że kasyna weryfikują tożsamość gracza przed wypłatą środków z salda w kasynie, drastycznie zmniejsza się ryzyko nieautoryzowanych wypłat. Weryfikacja pozwala potwierdzić, że wypłacane pieniądze trafią na konto prawowitego ich właściciela, a nie oszusta, które uzyskał dostęp do konta w sposób nieuczciwy. Takie procedury bezpieczeństwa zwiększają wiarygodność platformy i zaufanie do niej wśród graczy, co finalnie zachęca ich do korzystania z usług, bo gracze czują się w takim miejscu bezpieczni.

Odpowiedzialny hazard

Stosowanie procedur KYC jest też elementem działań w zakresie odpowiedzialnego hazardu. Weryfikując tożsamość, kasyna mogą w prosty sposób wychwycić osoby, które praktykują hazard online w sposób nielegalny, czyli takie, których wiek jest poniżej wieku wymaganego w określonej jurysdykcji.

Kasyna mogą więc łatwo egzekwować w ten sposób wszelkie ograniczenia wiekowe przewidziane w przepisach, ograniczając dostęp do platformy osobom niepełnoletnim. Co więcej, procedury KYC pozwalają też identyfikować osoby, które mogą mieć potencjalnie problem z hazardem, na przykład mogą być uzależnione, co pozwala operatorom zaoferować takim osobom bezpośrednie wsparcie.

Bezpośredni wpływ procedur KYC na proces wypłaty

Nie da się ukryć, że procedury KYC są niezbędne, jeśli chodzi o zachowanie integralności i legalności kasyna online. Zapewniają graczom i kasynom wiele korzyści, w tym oczywiście dodatkową warstwę zabezpieczeń przed wszelkiego rodzaju oszustwami. Niemniej jednak procedury KYC mogą czasem wpłynąć negatywnie na doświadczenia klientów, bo jeśli są wdrażane w nieumiejętny i nieintuicyjny sposób, mogą nierzadko znacząco wydłużyć cały proces wypłaty.

Przy wypłacie środków z kasyna — szczególnie w przypadku dużych kwot — gracze są przeważnie zobowiązani do przejścia przez weryfikację KYC. Muszą więc wysłać dokument tożsamości, dokument potwierdzający adres i opcję płatności. Niekiedy wymagane są też dodatkowe potwierdzenie, takie jak dokument potwierdzający pochodzenie wpłaconych wcześniej do kasyna środków. Taki proces może czasem zająć dość dużo czasu, szczególnie jeśli kasyno nie przedstawi dokładnych instrukcji w zakresie tego, jakie dokumenty są uwzględniane. To może prowadzić do dalszych kontroli, a w efekcie wydłużenia się całego procesu wypłaty.

Dziennik Związkowy – Polish Daily News i Alliance Printers and Publishers Inc. nie ponoszą odpowiedzialności za treść artykułów sponsorowanych publikowanych na www.dziennikzwiazkowy.com